Монобанк за кордоном – тарифи в Європі і не тільки

Саме у Monobank — одні з найвигідніших тарифів для використання карти за кордоном. Це стосується як зняття готівки, так і переказів особистих, кредитних коштів з автоматичною конвертацією валюти. Найближчим «конкурентом» є Приватбанк, але в останнього складніша схема з поповненням рахунку при використанні реквізитів. А ось проблем з тим, щоб у Європі зняти гроші з картки Монобанку взагалі ніяких немає.

Тарифи за картками Монобанку за кордоном

Перед тим, як зняти гроші з картки Монобанк за кордоном, потрібно врахувати, що крім основної комісії її може знімати ще й банк, який обслуговує транзакцію. Найчастіше це незначні суми (близько 1 – 2%), але рекомендується уточнювати. У Європі безпосередньо на банкоматах зазвичай вказані всі тарифи. А ось отримати гроші через касу з використанням платіжної картки не вдасться.

Купівля за гривні з конвертацією або валюту?

Найвигідніший варіант – це здійснення покупок з оплатою через звичайний POS-термінал. У цьому випадку жодних прихованих комісій з боку Моно Банку не передбачено. А конвертація валюти здійснюється автоматично.

Увага! Ліміти на розрахунок гривневими картками!

На вимогу НБУ встановлено ліміт у 100 000 грн в еквіваленті в календарний місяць на оплати гривневими картками за кордоном.

Поточний курс можна уточнити на нашому сайті, безпосередньо в застосунку Монобанк або зв’язавшись з довідковою підтримкою через будь-який месенджер.

Якщо клієнт використовує кредитний ліміт, то стягується стандартна комісія 4 відсотки з перерахунком у гривні.

Також потрібно врахувати, що може бути подвійна конвертація валюти. Наприклад, якщо покупка здійснюється у Польщі, то за замовчуванням польські злоті конвертуються локальним банком у долари чи євро. А далі вже рахунок направляють до Монобанку, який додатково конвертує долари у гривні.

Подвійну конвертацію можна вимкнути у налаштуваннях мобільної програми. А в тій же Польщі на касі покупець може уточнити, що бажає здійснити оплату в злотих, у цьому випадку конвертація не задіяна.

Комісія систем VISA та MasterCard

З боку платіжних систем комісія стягується не з клієнта, а безпосередньо з банку, який обслуговує транзакцію. Її, як правило, включають у поточний курс конвертації.

Як поповнити картку Монобанку перебуваючи за кордоном

Поповнити картку Монобанк за кордоном можна такими способами:

1. З іншої картки, яка працює з платіжною системою Visa або MasterCard. Достатньо зайти в програмі, вибрати «Поповнити картку», вказати її номер. Розмір комісії розраховується індивідуально, але у додатку не вказується. Монобанк зі свого боку жодних відсотків не стягує.
2. Використовуючи Swift. Реквізити для своєї картки можна отримати у програмі.
3. Через систему банківських переказів SEPA.

Також варто нагадати, що кожен власник картки Монобанку у додатку може відкрити віртуальну валютну картку у євро, доларах. Це дозволить з мінімальною комісією на них переказувати через Ria Money Transfer, MoneyGram, Payoneer.

А далі залишиться отриману валюту, просто перевести на основний гривневий рахунок. Конвертація буде за поточним банківським курсом. Тобто закинути гроші на картку Монобанку у Європі максимально просто. А середня комісія за це становитиме лише 2 – 3% від суми транзакції.

Ще поповнити картку можна через WU (Western Union). Там комісія розраховується індивідуально і залежить від валюти для поповнення, а також від суми операції.

Введений в Україні військовий стан на такі валютні операції не впливає. А ось перекази на закордонні карти поки що частково обмежені (до закінчення воєнного стану).

Переказ валюти за кордон (без комісії)

Upd: від 23.05.2023
Монобанк зробив можливість переказувати долари та євро своїм родичам на картку Monobank без комісії. Для можливості робити такі операції, потрібно підтвердити ступінь спорідненості (надіслати в службу підтримки фото відповідного документа).

Умови грошового переказу:

• Mono не бере комісію за такі операції
• Переказ потрібно робити на картку, яка відповідає валюті переказу (наприклад: долари на доларову картку Монобанку). Інакше гроші надійдуть на гривневу картку.

Яким родичам можна надіслати валюту

• Дружинам та чоловікам
• Дітям
• Батькам, опікунам
• Онукам, бабусям та дідусям до другого коліна
• Братам, сестрам, племінникам
• Дядькам, тіткам, двоюрідним братам та сестрам

Як підтвердити спорідненість у Моно

Надіслати в службу турботи 👈 фото документа, який підтверджує родинний зв’язок.

Це може бути, наприклад: свідоцтво про шлюб, свідоцтво про народження…

Після перевірки та відповідності документів, вам буде надіслано повідомлення про встановлення родинного зв’язку та можливість відправляти перекази у валюті за кордон на картки Монобанку без комісії.

Перекази з українських карток на закордонні

UPD! 23.05.2023 – НБУ повертає заборону на P2P-перекази у гривні з українських карток на картки зарубіжних банків.

Винятком будуть платежі за освіту, медичне обслуговування, транспортування хворих та виплату аліментів (за відповідними рахунками та реквізитами).

При цьому P2P-перекази з валютних карток на зарубіжні картки – активні. Ліміт на такі перекази становить 100 000 гривень на місяць (в еквіваленті), але не більше 30 тис. грн на день.

Swift-переказ

Під час воєнного стану зробити свіфт-переказ будь-кому не вдасться. НБУ виділив для банків категорії, за якими можна зробити платіж, в інших випадках його відхилять ще до моменту обробки.

• деякі товари для ЗСУ
• оплата навчання (навчальні заклади, не посередники)
• за лікування у медичних закладах
• друге (при транспортуванні хворих, витрати, пов’язані зі смертю громадян)

Як зняти гроші з картки за кордоном

UPD! Від 13.09.2023 – максимальна сума на зняття готівки з гривневої картки за кордоном, згідно з постановою НБУ, становить максимум 12 500 грн на календарний тиждень . Це 50 000 гривень на місяць відповідно.

Зняття готівки з валютного рахунку за кордоном з лімітом не більше 100 000 гривень на день (еквівалент у валюті). Інших обмежень щодо зняття валюти немає.

У будь-якій країні зняти готівку за кордоном найзручніше через банкомат. Або ж можна звернутися до найближчого банківського відділення та отримати гроші через оплату на POS-терміналі. Комісія в цьому випадку буде 2%, але не менше 30 гривень, додатково її може стягувати банк.

У майбутньому Монобанк обіцяє дозволити розрахунок із картки відразу у валюті. Тобто якщо клієнт має віртуальний доларовий рахунок, то гроші списуватимуться відразу з нього, а не з гривневого. Така система дозволить додатково заощаджувати по 1 – 2%. За схожою схемою працює, наприклад, Revolut.

• Безкоштовне обслуговування
• Кредитний ліміт — до 100 000 грн.
• Пільговий період — до 62 днів
• Оплата рахунків* — Без комісії
• Кешбек — до 15% (за покупки)
• Перекази і поповнення* — Без комісії
• 50 грн. на рахунок* при оформленні ⬇

Замовити картку онлайн

З кожним роком кількість клієнтів ПриватБанку, які вирішили оформити картку, збільшується. І це не дивно адже банк постійно прагне покращувати якість обслуговування. Оформити картку легше, ніж в будь-якому іншому банку, так як це 100% онлайн банк, і перший у своєму роді.

Алгоритм оформлення картки наступний:

• Наявність громадянства;
• Ваш вік від 16 років;
• Постійна або тимчасова реєстрація;
• Наявність документа, що посвідчує особу (як правило паспорт).

Банк позиціонує свої картки, як зручний і недорогий продукт, що допомагає клієнтам заощаджувати і примножувати свої кошти.

Бажаєте дізнатися, яка картка вам підходить?
Введіть свій номер телефону

Оформити картку онлайн

Процес подачі заявки та отримання карток спрощений і займає мінімум часу. Заявка на оформлення може бути подана в будь-який зручний час. Протягом години з вами зв’яжеться оператор. Якщо заявка буде схвалена, треба буде прийти в найближче відділення. Картка буде активна в день отримання. Користуватися нею можна з першого дня активації.

Кредитну

Ви самі обираєте умови і отримуєте терміновий кредит на карту без будь-яких документів. Переваги кредитних карток:

• До 50 000 грн – без застави;
• Мінімальний набір даних;
• Сервіс працює онлайн 24/7;
• Прямий доступ до кредиту через картку;
• Комісія при оплаті в ТСП – 0%;
• Погашення рівними частинами (ануїтет);
• Термін кредитування – 10 місяців;
• Щомісячна комісія: 2,9% від початкової суми кредиту;
• Картка для зарахування: картка для виплат або картка «Універсальна».

Щомісячний платіж списується автоматично з вашої картки.